A generatív, azaz a GenAI jelenleg minden iparágban aktuális téma. Sok szervezet igyekszik a GenAI-ba fektetni, hogy lépést tartson azokkal, akik már megtették.
A GenAI-nak természetesen megvan a maga haszna a pénzügyi feladatok racionalizálásában és hatékonyságának azonosításában – a manuális feladatok csökkentésétől kezdve a pénzügyi adatok konszolidálásán és a pontosság javításán át az adatvezérelt stratégia kialakításának segítéséig. A mai valóság azonban – a hype ellenére – az, hogy a GenAI alkalmazása a FP&A területén még mindig a kezdeti szakaszban van.
Ahhoz, hogy a GenAI valóban értéket képviseljen a pénzügyi igazgató számára, az alkalmazásnak tükröznie kell az etikus vezetési gyakorlat követelményeit, követnie kell a vállalati szabályzatot, és gyakorlati példákkal kell rendelkeznie a rendszer végfelhasználói számára.
Ebben a blogbejegyzésben megvizsgáljuk, hogy a FP&A szakembereknek mit kell figyelembe venniük és megvizsgálniuk a GenAI-eszközök értékelésénél, mik a felhasználási területei, és jövője a pénzügyekben.
A mesterséges intelligencia hatása a kontrolling területén
A mesterséges intelligencia segíthet a felhőben lévő rendszerek integrált adatainak kiaknázásában. Ezzel az adatok teljes körű átláthatóságával az AI könnyedén képes több területről származó adatot egy jelentésbe gyűjteni, nem csak gyorsan, de magas szintű pontossággal is. A hagyományos rendszerek esetében ez a fajta jelentéskészítés nagy mennyiségű manuális munkát igényelne, és hibalehetőségekkel is járna.
A Gartner felmérése szerint a könyvelők egyharmada hetente több pénzügyi hibát is elkövet a kapacitáshiány miatt, 59%-uk pedig havonta követ el hibákat.
Ez rávilágít a mesterséges intelligencia fő felhasználási területére a pénzügyekben: a képzett könyvelők globális hiánya, valamint az üzleti tervezés és előrejelzés megnövekedett igénye miatt a legtöbb pénzügyi csapat nagyobb munkaterheléssel kénytelen megbirkózni, ami kiégéshez és költséges pénzügyi hibákhoz egyaránt vezethet – függetlenül attól, hogy mennyire tapasztalt a csapat. Az FP&A eszközökbe épített ML funkciók több ponton is tudnak segíteni, a tény adathibák felderítésében és az előrejelzések rögzítési hibáinak jelzésénél egyaránt.
A fejlett jelentési képességeken túlmenően a mesterséges intelligenciának más valódi felhasználási területei is vannak. Például egy felhőalapú ERP rendszer új képességei lehetővé teszik, hogy a nem IT végzettségű pénzügyesek is a új folyamatokat és integrált funkciókat hozzanak létre – a kódolásban való technikai képzettség nélkül.
Ezen túl a mesterséges intelligencia megkönnyítheti az olyan stratégiai feladatokat, mint az üzleti előrejelzés és a tervezés. A mesterséges intelligencia segítségével a felhasználók előrejelzéseket készíthetnek, és a gépi tanulást kihasználva, a jelentések alapján potenciális forgatókönyv-modelleket mutathatnak be.
Ez nem automatizálja a pénzügyi csapat stratégiai folyamatait, de átvállalja az adatkonszolidációs feladatokat, miközben a hatékony értelmezéshez és stratégiaalkotáshoz továbbra is emberi logikára van szükség. Emellett a manuális feladatokon megtakarított idő azt eredményezi, hogy a pénzügyi csapatok több időt tudnak a stratégia kialakítására fordítani a manuális adatösszevonás helyett.
Azok, akik már jelenleg automatizálást alkalmaznak, versenyelőnyre tesznek szert azokkal szemben, akik jelentéseket generálnak és adatokat konszolidálnak olyan hagyományos rendszerekkel, mint az Excel. A Raconteur nemrégiben készült jelentéséből kiolvasható, hogy a GenAI-t munkájukhoz használó alkalmazottak 96%-a úgy érzi, hogy az AI növeli a termelékenységüket.
A mesterséges intelligencia lehetséges felhasználási területei a pénzügy területén
Mint említettük, a GenAI az FP&A területén még gyerekcipőben jár, és a jelenlegi felhasználási esetek csak egy szeletét mutatják annak, hogy mire lehet képes. Hosszú távon a mesterséges intelligencia szerepe a pénzügyi tervezésben és elemzésben folyamatosan fejlődni fog, ahogy a technológia és az etikai irányelvek is fejlődnek.
Az elkövetkező időben az FP&A szakembereknek időt kell szánniuk arra, hogy megértsék a technológiát, annak jelenlegi valós képességeit, azt, hogy mire lehetnek majd képesek, ahogy az eszközök fejlődnek.
Íme néhány lehetséges jövőbeli felhasználási terület az AI számára a pénzügyekben:
- Sok vezető tesz megjegyzéseket egy-egy FP&A jelentéshez. A jövőben az AI képes lesz ezeket a megjegyzéseket is figyelembe venni, tájékoztatva a gépi tanulást, és arra is, hogy ezeket a kiegészítéseket egy jelentésben összefoglalja.
- Ha teljes mértékben szervezetspecifikus adatokon képzik ki, semmi sem akadályozza meg, hogy az AI olyan érdekes stratégiákat dolgozzon ki, amelyekre az ember saját elfogultsága és tapasztalatai miatt ne gondolna.
- A mesterséges intelligencia meglehetősen részletes jelentéseket tudna készíteni az ügyfelek viselkedéséről, és potenciálisan képes lenne arra, hogy az egyedi pénzügyi adatokból ügyfél-személyiségeket hozzon létre. A mesterséges intelligencia bizonyítottan képes észrevenni a számadatokban olyan mintázatokat, amelyek az emberek számára nehézséget jelenthetnek.
- Egy egyszerű dashboard asszisztens, amely javaslatot tehet és/vagy beilleszthet eltéréseket az adatokba, vagy feltételes formázást alkalmazhat, sok időt takaríthat meg a munkavállalók számára.
- Hasonlóképpen, a mesterséges intelligencia átalakíthatja a pénzügyi kockázatértékelést és -kezelést, mivel képes felismerni a potenciális kockázatokat olyan adatokból, amelyek a pénzügyi kollégák számára nem feltétlenül nyilvánvalóak.
A mesterséges intelligencia jelenlegi szerepe a pénzügyekben
Az adat-történetmesélés, – legalábbis jelenleg – emberi felügyeletet és irányítást igényel. Valószínű, hogy az FP&A szakemberek szerepe a jövőben változni fog, de azáltal, hogy már most elkezdik tanulmányozni az AI-t, – beleértve azt is, hogyan lehet etikusan és felelősségteljesen bevezetni és befektetni abba – segíthet az FP&A csapatoknak abban, hogy tudják, hogyan teremtsenek valódi értéket, ha végül az AI alkalmazása mellett döntenek.
A legnagyobb kihívást az jelenti, hogy a GenAI-alkalmazásoknak egy gyakorló adatállományra van szükségük ahhoz, hogy a gépi tanulás hatékony legyen. Annak ellenére, hogy a GenAI figyelemre méltóan gyorsan fejlődik, úgy tűnik, még nem áll rendelkezésünkre egy olyan biztonságos mód, amelyben a vállalatok megoszthatják érzékeny pénzügyi adataikat egy megbízható gyakorlómodell létrehozásához.
Ez nyilvánvalóan számtalan kihívással jár, mivel a pénzügyi adatok vitathatatlanul a legérzékenyebbek egy vállalat számára. Próbatételt jelenthet annak mérlegelése is, hogy milyen információkra van szükség a GenAI-alkalmazás betanításához: milyen módon adjunk neki hozzáférést, milyen információkat osszunk meg vele, hogyan védjük meg az adatainkat?
Végső soron a vállalati szabályzatnak kell irányadónak lennie: például mit mondd a vállalati szabályzat az érzékeny pénzügyi információk külső applikációval való megosztására vonatkozóan, hogyan biztosítja, hogy az adatok ne kerüljenek ki a nyilvános internetre, és hogyan képezi ki az alkalmazást, hogy az pontos elemzést nyújtson?
Bár a mesterséges intelligencia képességei végtelennek tűnnek, a sikerhez még mindig számos valós érzékeny pontot kell etikai és logikai megfontolások alapján figyelembe venni. Az AI kétségtelenül hatalmas célpontot jelent a kiberbűnözők számára, különösen azokra a vállalatokra vonatkozóan, amelyek megfelelő előkészületek és megfontolások nélkül vezetik be az AI-t.
A ERP2U segíthet kibontakoztatni az AI felhasználási eseteit a pénzügyi területen
Az ERP2U által forgalmazott Unit4 felhőplatformja többféle beépített mesterséges intelligencia képességgel rendelkezik. A mesterséges intelligencia kihasználásával azt is igyekszünk elősegíteni, hogy ügyfeleink könnyebben kommunikálhassák a pénzügyi adataikból származó információkat – az AI-kompatibilis FP&A eszközök és a virtuális asszisztenciával együtt.
Kérjen személyes bemutatót iparági szakértőinktől, hogy vállalatában milyen területen érdemes AI megoldásokat alkalmaznia!